マネー・ローンダリング対策！ 金融機関からの「お客さま情報」や 「お取引目的」の確認にご協力ください令和4年（2022年）3月17日 Show
 銀行などでの口座開設時に金融機関に届けた氏名や住所、職業などのあなたの情報。その後、引越や転職、結婚などで変わっていませんか。金融機関では、お客さまの情報を適切に管理するため、窓口または郵便物などで、定期的に「お客さま情報」や「お取引の目的」などの確認を行っています。これはマネー・ローンダリングやテロ行為等を防止するための重要な取組ですので、ご協力をお願いします。 目次
コラム
1「お客さま情報」や「お取引目的」の確認とは？口座を開設している銀行などの金融機関から、あなたの氏名や住所、生年月日、職業、取引の目的などを尋ねる郵便物が届いたことはありませんか？ 取引のある金融機関からお客さま情報やお取引目的の確認の手紙が届いたら、ぜひご返信をお願いいたします。 2「お客さま情報」や「お取引目的」の確認が行われる背景は？近年、詐欺や麻薬の売買、賭博などの犯罪や不当な取引で得た資金を複数の金融機関で転々とさせ、正当に得た資金に見せかける行為（マネー・ローンダリング）や、テロの実行支援等を目的としてテロリストに資金を渡す行為（テロ資金供与）等が発生しています。 犯罪やテロなどと聞くと、私たちの暮らしの中ではあまり関係がないと思われがちですが、日本では最近、不特定多数の人から現金等をだまし取る特殊詐欺（オレオレ詐欺）が多発しているほか、また、犯罪に関与する来日外国人グループによるインターネットバンキングの不正アクセスに係る不正送金事犯なども確認されています。 マネー・ローンダリング/テロ資金供与の仕組み※FATF 3「お客さま情報ご提供のお願い」や「お取引目的等確認書」の封筒やはがきが届いたら？金融機関では、取引の内容や状況等に応じて、個人や法人の利用者に「お客さま情報ご提供のお願い」や「お取引目的等確認書」などといった封筒やはがきを送付して、利用者情報や取引の目的について定期的な確認を行っています。 金融機関のマネロン等対策を騙ったフィッシングメールにご注意ください最近、金融機関を装って「マネー・ローンダリング、テロ資金供与対策」などの名目で、利用者の口座の暗証番号・インターネットバンキングのログインID・パスワードや、クレジットカード/キャッシングカード番号等を不正に入手しようとするフィッシングメールが確認されています。 フィッシングの被害に遭わないために
といった対策をとるなど、十分にご注意をお願いします。 フィッシングメール・SMSの例 （取材協力：金融庁 文責：政府広報オンライン） 関連リンク
みなさまのご意見をお聞かせください。みなさまのご意見をお聞かせください。（政府広報オンライン特集・お役立ち記事）
どうもムリナク（@murinakublog）です。 2021年4月23日（金）夕方、 自宅ポストにゆうちょ銀行からムリナク宛にハガキが投函されていました。 上の画像の通り、おもて面には 「ご本人様あての大切なお知らせです。 内容を確認のうえ、ご回答をお願いいたします。」 と何やら重々しいメッセージが書かれています。 しかも回答作業が必要？ うーん、何か怖いし怪しい。 で、いろいろムリナクが調べてみた結果、 結論、 ゆうちょ銀行になりすました詐欺ハガキではなく、本当にゆうちょ銀行から送られてきたハガキ でした。 というわけで以下、 ムリナクに突如届いたゆうちょ銀行からの謎の手紙について ・ハガキの内容 ・ハガキは本当にゆうちょ銀行からのお知らせなのかどうか ・回答をせずに無視したらどうなる？ ・回答作業の手順や所要時間 ・「お取引目的等の確認のお願い」ハガキが届いたムリナクの口座使用状況 について詳しくご紹介していきます。 ゆうちょ銀行「お取引目的等の確認のお願い」ハガキの内容届いたハガキは圧着ハガキ（隅っこからペリペリっとめくって展開できるようになってるヤツ）になっていて、めくれる箇所は2か所。それぞれ①、②と印がついています。 さっそく①をめくってみると以下の通り。 ざっくり書いてあることをまとめると ・最近は世界全体でマネーロンダリングとかテロ資金供与をちゃんと対策していこうぜ！っていう雰囲気になってるよね。 ・だからゆうちょ銀行でも新規に口座を作る人だけじゃなく既存のお客さんの口座についても定期的に口座の使用（取引）目的などを確認させてもらおうってことになったんだ。 ・だからハガキに書いてある回答期限内にPCやスマホから専用サイトにアクセスして回答作業よろしくね。 ・回答してもらう内容の中には勤務先とか年収等に関する項目もあるけど、差し支えない範囲で回答お願いします。 ・回答してくれた内容について後日確認の連絡をさせてもらう場合もあるからヨロシクね。 ということでした。 続いて②をめくってみると 上で紹介した内容が英語で書かれてました。 ハガキは本物？ハガキに記載の情報のうち、詐欺被害に遭わない為にムリナクが確認をおこなった箇所は ・QRコードやURLのリンク先 ・お問い合わせ先の電話番号 の2つ。 まず ハガキに記載のURL（https://www.jp-bank.japanpost.jp/honnin/hn_zct.html）について調べてみると ちゃんとゆうちょ銀行の公式HPトップ画面内に設置されてるリンクから辿り着くことができるURLでした。 ※念のためにハガキのＱＲコードをスマホで読み込んでリンク先にアクセスしてみましたがちゃんとhttps://www.jp-bank.japanpost.jp/honnin/hn_zct.htmlページへ飛びました。 お客さま情報の提出等のお願いーゆうちょ銀行 そして お問い合わせ先として記載してある電話番号（0210-340-004）についても「お客さま情報の提出等のお願いーゆうちょ銀行」ページに同一の電話番号が表記されてました。 というわけで 今回ムリナクの家に届いたハガキに記載のURL（https://www.jp-bank.japanpost.jp/honnin/hn_zct.html）や電話番号（0210-340-004）にアクセス・連絡を行っても怪しいサイトやコールセンターへ誘導されるようなことはなく、 怪しい点は見当たらなかったためハガキは本物だと考えて間違いなさそうです（詳しくは記事後半で紹介していますが実際にアンケート回答も正常に行うことができました）。 ハガキを無視したらどうなる？「お客さま情報の提出等のお願い」ページを確認すると
という注意事項が書かれています（2021/06/15時点）。 実際に回答作業にトライしてみました（回答手順や内容・所要時間について）「お客さま情報の提出等のお願い」ページから回答ページに進んで実際に回答を行ってみました。 手順は ハガキに記載のIDとパスワードを入力してから表示されたアンケートの回答を進めていくだけ。 表示されている口座番号下4桁も自分のもので間違いなしです。 この時点でムリナクが今回受け取ったハガキは完全に本物のゆうちょ銀行から届いたものであると確定しました。 回答内容は ・生年月日 ・国籍 ・外国PEPsの該当の有無 ・ご利用目的 ・職業、勤め先、年収 ・取引額、取引頻度 ・原資は何か ・200万円超の取引の予定はあるか といったもの。 勤め先の情報を入力するところが一番めんどくさかったです(^^;) ほかは選択肢を選ぶだけなので簡単。 所用時間は 3分－5分程度で完了しました。 「お取引目的等の確認のお願い」ハガキが届いた私の口座利用状況記事タイトルに記載の通り ムリナクが持ってるゆうちょ銀行の口座は 月に一度、コープ共済掛け金の引き落しのみに利用している状態です。個人間の送金なんか全くありません。 残高も共済の引き落しが滞らない程度に5-10万程度入れてあるだけ。 怪しまれるような要素はゼロです。 ということで 「お取引目的等の確認のお願い」ハガキが届いたとしても 別に銀行から怪しまれているとかではなく、 念のために調査が行われているだけという可能性が高いと思いますよー(/・ω・)/ まとめ◆「お取引目的等の確認のお願い」ハガキまとめ◆
というわけで ゆうちょ銀行からの「お取引目的等の確認のお願い」ハガキ、保険の引き落ししかやってないムリナクの家にも届くくらいなので、かなり多くのゆうちょ銀行ユーザーへ送付されている可能性がありますね。 急に怪しげなハガキが届いて心配な方も多いかと思いますが、面倒なことにならぬよう落ち着いてゆうちょ銀行HP等を確認して対処していきましょーヽ(^o^)丿 お客さま情報の提出等のお願いーゆうちょ銀行 今回も最後まで読んでくれてありがとうございました。 また次の記事でお会いしましょー ムリナク（@murinakublog）でしたーヽ(^o^)/ ＜ あわせて読みたい記事＞ murinaku.hatenablog.com ゆうちょ銀行 お取引目的等の確認のお願い なぜ？まとめ：やましいことが無ければ回答を
確認目的は「お客さまの大切な資産を引き続きお預かりし、安心・安全にお取引を続けていただきたいと考えております。 そのための重要な取り組み…」とのことです。
お取引目的等の確認のお願い 無視したらどうなる？お客さま情報・取引目的の確認は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止対策の一環として実施しております。 ご回答いただけない場合、口座取引を一部制限させていただく可能性があります。
銀行 お取引目的等の確認のお願い なぜ？どうして私の顧客情報を確認するの？ 一般利用者に紛れて気づかれることなく取引を行おうとする犯罪組織やテロ組織を見逃さないためです。 銀行をご利用のお客さまお一人お一人の情報を確認することで、犯罪収益の移転や、テロ資金供与を、防止することができます。
ゆうちょ 取引時確認 しないとどうなる？なお、取引時確認ができない場合は、各種お取引のご請求をお受けすることができません。
|
ゆうちょ 銀行 お 取引 目的 等 の 確認 の お願い
著作権 © 2024 mesadeestudo Inc.
